Hoje vamos falar de um tema que gera muito interesse entre as pessoas que querem construir um alicerce financeiro ao longo dos anos.

Falaremos da bolsa de valores.

A bolsa de valores atrai muitas pessoas pois ela já se provou ao longo das décadas e séculos como uma alternativa importante para criação de riqueza.

A prática de investir em empresas é o que fez de John D. Rockefeller, Andrew Carnegie, J.P. Morgan e Warren Buffet os homens mais ricos do planeta.

E a boa notícia é que você também pode construir riqueza com essa prática, através da bolsa de valores.

Mas afinal, o que é a bolsa de valores, e como ela funciona?

O que é bolsa de valores?

A bolsa de valores é o mercado livre para a negociação de empresas. Ou seja, a bolsa de valores é o ambiente dos mercados de capitais, no qual os agentes negociam os ativos.

Basicamente, o que movimenta a bolsa de valores são as transações entre duas partes (investidores), onde uma parte está comprando o ativo e a outra parte está vendendo.

Os ativos mais negociados na bolsa de valores são Ações, Fundos imobiliários, ETFs (Fundos negociados em bolsa), Opções, Forex, Títulos públicos, entre outros.

Bolsa de valores

Tipo de negociação na bolsa de valores

Primeiramente, é importante que você entenda como funciona a bolsa de valores.

Existem duas perspectivas que você, como investidor, precisa conhecer. São elas o mercado primário e o mercado secundário.

Mercado primário

Quando a empresa quer abrir capital na bolsa de valores, ou simplesmente fazer uma nova emissão de ações para captação de recursos, ela faz isso através do mercado primário.

O dinheiro que provém da abertura de capital, ou da nova emissão de ações, vai direto para o caixa da empresa.

Ou seja, no mercado primário o dinheiro arrecadado com a venda de ações vai para a empresa.

O objetivo principal do mercado primário é que a empresa possa aumentar o seu capital. Isso é feito através de um IPO (Initial Public Offering).

Ao fazer um IPO a empresa abre uma parte do seu capital na empresa (vendendo uma % de suas ações ao público). Você, ao comprar as ações de uma empresa no IPO, está ajudando ela a crescer.

Ao fazer um IPO, a empresa está financiando seu crescimento.

Os agentes que participam desse financiamento são você (investidor pessoa física), investidores institucionais (fundos de investimento), ou investidores estrangeiros.

Isso é diferente do que acontece no mercado secundário.

Mercado secundário

No mercado secundário, a empresa já captou o dinheiro que precisava.
Portanto, agora a negociação é feita entre os agentes do mercado.

Ou seja, os investidores comprando e vendendo ações entre si.

O mercado secundário movimenta um volume muito superior ao do mercado primário.

Em outras palavras, quando você compra uma ação de outro investidor, você está operando no mercado secundário.

É importante destacar que a maior parte das negociações da bolsa de valores acontecem no mercado secundário.

Ou seja, as negociações acontecem entre os investidores, e não entre os investidores e as empresas.

Ou seja, no mercado secundário a empresa não recebe dinheiro.

No mercado secundário o fluxo de dinheiro fica entre os investidores que estão comprando e vendendo ativos entre si.

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A fase de proseridade do ciclo econômico

Por que a bolsa de valores é importante?

O primeiro ponto que você precisa saber é que a bolsa de valores é o intermediário entre quem quer vender um ativo e quem quer comprar um ativo.

Dessa forma, a bolsa de valores é fundamental para garantir que essas transações ocorram dentro da conformidade da lei e da regulamentação.

Aqui no Brasil a CVM (Comissão de valores mobiliários) é a instituição que tem como objetivo fiscalizar, normatizar e garantir que não exista atividade ilícita na bolsa de valores.

Em todas as bolsas de valores ao redor do mundo existe algum equivalente da CVM.

Nos Estados-Unidos, por exemplo, o órgão responsável pelas boas práticas nas bolsas americanas é a SEC (Securities and Exchange Comission).

O objetivo das agências reguladoras nos mercados de capitais é evitar fraudes e manipulação de mercado.

Além disso, a bolsa de valores traz liquidez e facilidade de negociação aos ativos.

Ou seja, se um ativo tem liquidez, você consegue sair e entrar de posições com mais facilidade.

Outro ponto importante é que a bolsa de valores permite que qualquer pessoa seja sócia de grandes empresas.

Pense nisso, quando você compra uma ação de uma empresa, ou uma cota de um fundo imobiliário, você está se tornando sócio daquele negócio.

Portanto, tudo isso por um preço menor do que se estivesse investindo numa empresa privada.

Além do que a bolsa de valores permite que empresas possam financiar projetos inovadores através da captação de recursos. E você pode ser o protagonista disso!

Afinal, já imaginou financiar parte de um projeto que vai revolucionar o mundo ou algum setor? Pois é, com a bolsa de valores isso se torna possível.

Hedge cambial

Qual é a melhor estratégia para bolsa de valores?

Na bolsa de valores, a estratégia de cada um depende do seu perfil de risco. Só assim você consegue saber como investir na bolsa de valores.

Você é mais arrojado, ou mais conservador? Tudo isso importa, e muito!

Buy and hold

A estratégia de buy and hold é considerada a melhor estratégia para se ganhar dinheiro a longo prazo na bolsa de valores.

É o que fazem investidores como Buffett, Barsi, Munger, entre outros. A estratégia consiste basicamente em fazer análise fundamentalista para se encontrar empresas cujo preço está abaixo de seu valor justo.

A ideia é que ao longo do tempo o mercado reconheça que a empresa escolhida está uma barganha, e assim o preço dela suba.

Com isso, os investidores lucram.

Trade

Ao falar de trade, alguns termos vêm à mente como day trade, swing trade e macro trade.

Vamos falar brevemente de cada um.

Day trade

Basicamente o day trade consiste em comprar e vender ações num mesmo dia, se baseando em análise técnica e padrões de preços.

Primeiramente, essa estratégia é muito sedutora para os iniciantes, pois dá a impressão de que é possível ganhar muito dinheiro em pouco tempo.

Embora isso seja possível, você tem que entender que não é tão fácil assim. Além disso, você precisa ter um preparo mental excelente para não cair nas armadilhas da mente.

Swing trade

O Swing trade também se apoia na análise técnica para tomar decisões, embora também possa usar análise fundamentalista, uma vez que o horizonte de tempo é mais longo.

Operações de swing trade podem durar de alguns dias até várias semanas.

Macro trade

Essa estratégia muito usada pelos hedge funds consiste em misturar análise fundamentalista com análise macroeconômica para tomar decisões de investimento.

Geralmente os hedge funds consideram 4 classes de ativos na estratégia de macro trade: Ações, Forex, Commodities e Renda Fixa.

Portanto, se você quiser aprender a análise macro trading, você precisa estar sempre antenado em indicadores econômicos, notícias, e conhecer bem as diferentes classes de ativos.

Como acompanhar investimentos na bolsa de valores?

Uma forma interessante de acompanhar seus investimentos é por meio de uma planilha de Excel.

Mas convenhamos, planilha é cansativo, né?

Portanto, uma forma incrível e eficaz de acompanhar seus investimentos é por meio de plafatormas.

O Oplab é a melhor plataforma de acompanhamento de investimentos e gestão de portfólio do Brasil.

No OpLab você consegue acompanhar todos os seus investimentos em tempo real e ver o payoff das suas operações e ter certeza de que está sempre convexo.

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Ou seja, você consegue ver o quanto pode ganhar e o quanto pode perder com cada operação.

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